Ограничения электронной платёжной системы PayPal

Ранее в блоге была опубликована статья о мошенничестве посредством отправки фишинговых электронных писем от имени PayPal или других платежных систем. Но возникают такие ситуации, когда вне зависимости верифицирована карта или нет, пользователь может получить уведомление об ограниченном доступе к PayPal. То есть Limited account access.

С чем это связано? Возможно, пользователь вызвал у службы безопасности определенные подозрения или отсутствуют необходимые документы, поэтому были пересмотрены возможности в системе PayPal.

В большинстве случаев мы применяем ограничения к Вашему счету PayPal в целях Вашей защиты. Например, счет может быть ограничен до тех пор, пока Вы не сможете подтвердить, что операция санкционирована Вами.

Как правило, накладываются следующие санкции :

Ограничения по отправке платежей.
Ограничения по принятию платежей.
Ограничение возможности закрыть собственный PayPal аккаунт.
Ограничение просмотра статистики по аккаунту.

Это стандартная работа службы безопасности, которая применяется даже к пользователям со стажем.

Письмо получено. Как снять ограничения с PayPal?

Прежде всего электронное письмо должно быть проверено на предмет мошенничества. Если уведомление действительно от PayPal, то первое, что нужно сделать – это зайти в свой аккаунт, используя уникальные данные для входа (логин и пароль). Затем последовать по ссылке «Центр разрешения проблем» и нажать «Почему работа моего аккаунта ограничена» (Limited Account Access).

Причины блокировки могут быть различными и от них зависит порядок последующих действий пользователя. Зачастую доступ к аккаунту ограничивается по причине отсутствия необходимых документов. Итак, что требуется сделать, чтобы снять лимит, наложенный службой безопасности?

Шаг №1. Подготовить необходимые копии документов, подтверждающие личность пользователя и его адрес. Список копий документов следующий:

Копия паспорта (загранпаспорт или внутренний).
Utility Bill — это копии банковских счетов (счета за коммунальные услуги, телефон, Интернет и т.д.). Кроме мобильной связи.
Выписки банка, выписки по карте с указанием ФИО и адреса (адрес должен совпадать с тем, который был указан при регистрации). Несколько платежных документов вполне достаточно.

Шаг №2. Загрузить прямо на сайте PayPal (или отправить по факсу) копии документов.

ВАЖНО! Загрузка осуществляется через безопасное соединение, поэтому личные данные не будут видны третьим лицам.

Если копии отправляются посредствам факса, то стоит учитывать ряд особенностей передачи. Во-первых, необходимо распечатать и заполнить страницу Cover Page – она предоставляется PayPal. Это требуется для службы безопасности. При факсимильной передаче документов данная страница отправляется первой — она является непосредственно идентификатором. Получить ссылку на эту страницу можно на сайте PayPal: Центр разрешения проблем — Limited Account Access — Отправка факсом

Английские термины и их значение:

Pages — количество страниц, необходимых для отправки, включая первую — Cover Page.
Phone — номер контактного телефона
Enter a new email if the one listed is outdated — новый email адрес, если указанный при регистрации не работает.
Comments — комментарии. В данном пункте нужно указать список отправляемых копий документов. Также можно написать дополнительную информацию, которая стоит внимания.

Если традиционным факсом отправить затруднительно, то существует ряд известных и проверенных сервисов по отправке факсимильных сообщений. Также во многих почтовых отделениях представлена услуга «отправка факса за границу».

Шаг №3. Служба безопасности PayPal рассматривает полученные копии документов в течение 3-5 рабочих дней (иногда больше).

Два варианта ответа:

Ограничения сняты.
Недостаточно данных (необходимо выслать дополнительные документы).

Если Вы завершили предложенные действия, но ограничения со счета не были сняты, это означает один из следующих вариантов:
— Мы отправили Вам сообщение по электронной почте с просьбой предоставить дополнительную информацию, или;
— Мы изучаем предоставленную Вами информацию и отправим Вам сообщение по электронной почте с новыми сведениями (обычно в течение 3 рабочих дней).

ВАЖНО! Лимит операций по счету PayPal выставляет сугубо индивидуально, основываясь на полученной от пользователя информации. Из этого и следует шаблонная фраза службы безопасности — «Based on the information you provide, we will determine your Sending Limit».